开曼群岛拥有优惠的税收制度、强大的金融服务部门和值得信赖的金融中心的良好声誉，完全有能力支持全球加密货币行业的发展。
近年来，开曼群岛金融管理局 (CIMA) 一直致力于建立虚拟资产服务提供商 (VASP) 的监管框架。这包括为虚拟资产服务提供商和服务提供商制定指导方针，以确保他们履行 2020 年《虚拟资产服务提供商法》（《虚拟资产服务提供商法》）、反洗钱法规（AMLR）和打击资助恐怖主义（CFT）法律规定的义务。
注册和许可
首先，CIMA 要求虚拟资产管理公司根据所提供的服务进行注册和/或获得许可。如果 VASP 打算向公众发行虚拟资产，则需要注册；如果公司打算提供虚拟资产托管服务或希望运营交易平台，则需要获得 VASP 许可证。
监管框架
其次，这些法规要求增值服务提供商实施健全的反洗钱/打击资助恐怖主义合规计划，并向有关当局报告可疑活动。监管机构还要求 VASP 实施客户尽职调查 (CDD) 程序，其中包括识别和核实客户及其资金来源。在开曼群岛运营的加密货币实体应定期对其反洗钱/打击资助恐怖主义合规计划进行评估，以确保其有效和最新。这可能包括审查和更新政策和程序，定期进行员工培训，以及进行内部审计以确定需要改进的领域。如有任何违反法律或法规的行为，CIMA 有权对增值服务提供商采取执法行动，主要包括罚款、吊销执照或一并吊销执照，以及其他处罚。
为确保开曼群岛继续成为值得信赖的金融中心，CIMA 正在努力确保在该辖区运营的增值服务提供商受到严格的监管监督。这包括定期检查 VASP，确保它们履行《反洗钱条例》和其他相关法规规定的义务。此外，还要求增值服务提供商任命合规官员，负责监督其反洗钱/打击资助恐怖主义的合规计划，并确保该计划有效且及时更新。合规官应深入了解相关法规，并熟悉岛上加密货币行业的最新趋势和发展。
沙盒许可证
第三，除了针对增值服务提供商的监管框架，开曼群岛还为金融科技公司提供沙盒许可证。这使得公司可以在监管机构的支持和指导下，在受控环境中测试其产品和服务，同时还能获得额外的监督。当所提供的加密货币服务不属于 VASP（包括虚拟资产发行人、虚拟资产托管人、虚拟资产交易平台和虚拟资产交易商）定义的范围时，CIMA 就会要求提供沙盒许可证。这种沙盒许可证的有效期最长为一年，它允许 CIMA 对金融科技公司进行更好的监督，提出指导意见，但也会施加限制。
持续义务
根据《瓦努阿图增值服务计划法》注册并获得许可的公司必须履行以下义务
- 通过 REEFs 平台注册、
- 在开曼群岛设有注册办事处、
- 如上所述，遵守《反洗钱条例》和其他反洗钱/打击资助恐怖主义的法律：
- 执行内部反洗钱政策、
- 每年进行员工培训、
- 任命反洗钱官员（反洗钱专员、反洗钱主管和反洗钱副主管）、
- 对高级利益相关者、投资者、高级官员、业务管辖区进行风险评级
- 提供账目供 CIMA 检查、
- 如增值服务供应商在其他司法管辖区有任何执照、办事处或处罚，须通知 CIMA、
- 向 CIMA 通报任何违反反洗钱和打击资助恐怖主义的行为、
- 如持有 VASP 许可证，每年由 CIMA 认可的审计师进行审计。
结论
总之，开曼群岛正在采取积极主动的方式监管增值服务提供商，以保证其金融服务部门保持竞争力，能够支持加密货币行业的发展。通过实施强有力的监管监督，并确保 VASP 对其反洗钱/打击资助恐怖主义合规计划进行定期评估，CIMA 正在努力保护开曼群岛金融体系的完整性，并防止该司法管辖区被用于非法活动。
如果您想了解有关 VASP 框架的更多信息，CIMA 在其网站上提供了非常有用的 VASP 常见问题解答：https://www.cima.ky/vasp-faq。
我们如何提供帮助
Trident Trust 是为加密货币客户提供服务的领先供应商，服务范围包括基金会计、投资者服务、企业服务、反洗钱/打击资助恐怖主义合规以及其他合规监管服务。我们的团队由高素质、经验丰富的客户经理和合规专业人士组成，精通加密货币行业的最新发展动态。我们与客户密切合作，确保他们的基金符合所有相关法规，并履行反洗钱/打击资助恐怖主义的义务。
有关开曼群岛服务的更多信息，请联系我们开曼群岛办事处的基金管理主管David Mungall。